Источник13 февр.

Украинцам активно блокируют счета из-за сайта «Миротворец»

Больше всего в этом преуспел Приватбанк, уверяют юристы

Национализированный Приватбанк стал активно блокировать счета украинцам, ссылаясь на сайт «Миротворец». В распоряжение UBR.ua попал официальный отказ в выдаче средств физлицу с карточного счета, который по сути оказался заблокированным. Но беглый опрос юристов показал, что в 2018 году явление становится более распространенным, а зачиналось оно еще осенью 2017 г. «В далеком 2014 году Приватбанк заблокировал нашему клиенту 42 млн. грн. со ссылкой на финансовый мониторинг в целом (якобы у него были подозрительные операции), и нам пришлось отстаивать его права суде, чтобы разблокировать сумму. А с октября-ноября все тот же Приватбанк стал ссылаться на списки «Миротворца». Там говорили, что опасаются мошеннических операций и финансирования терроризма. Но когда мы стали разбираться — чем госбанк подтверждал свои опасения, выяснилось, что никаких запросов по клиенту в правоохранительные органы он не подавал», — рассказал UBR.ua управляющий партнер АО «Suprema Lex» Виктор Мороз. Позиция Приватбанка четко изложена в документе, оказавшемся в распоряжении UBR.ua. Там говорится, что он проверяет своих клиентов по спискам «Миротворца». Ему финансисты доверяют, и попадание имени человека на его страницы является основанием для закрытия человеку доступа к его деньгам.

«Банком были выявлены негативные сведения в отношении Вас на информационном ресурсе Центра исследований признаков преступлений против Национальной безопасности Украины, мира, безопасности человечества и международного правопорядка «Миротворец», партнерами которого является Служба безопасности Украины, Генштаб ВС Украины, Государственная приграничная служба, Министерство внутренних дел, Государственная пенитенциарная служба», — пишет Приватбанк в своих письмах к клиентам и их адвокатам. И именно на этих основаниях отказывает владельцу счета в выдаче средств. Поскольку у него есть «мотивированные подозрения по части использования банка для незаконных операций». Таким образом, госбанк выполняет требования профильного закона и нацбанковских постановлений по части финансового мониторинга. Требования, которые НБУ до сих пор объясняет банкирам на семинарах и обучающих программах, и те, что центробанк ни разу не разъяснил самим людям. Работники подразделений финмониторинга Нацбанка не проводит круглых столов и встреч ни с общественными организациями, ни с представителями СМИ. Чаще всего люди узнают о своих правах от адвокатов. «Должна действовать презумпция невиновности, и доказываться вина человека за любой проступок. Только после предоставления доказательств, можно будет говорить о наказании», — отметил в беседе с UBR.ua управляющий партнер ЮФ «Можаев и партнеры» Михаил Можаев. Юристы напомнили о главном законе страны. «Согласно Конституции Украины, человек может быть наказан за любое преступление по приговору суда. В том числе и по такому преступлению, как пособничество терроризму. Есть приговор — есть наказание по соответствующей статье действующего законодательства. Так работает система в правовом государстве. А у нас ситуация может доходить до нелепости: когда я обратился к владельцу «Миротворца» с адвокатским запросом по своему клиенту, мне пришел ответ, что если я буду защищать лиц, причастных к терроризму, то сам попаду в списки сайта», — заметил Виктор Мороз. По его словам, счет удавалось разблокировать только после суда с «Миротворцем» и банком: после подачи иска о защите чести и достоинства, выигрыша судебного процесса, и удаления имени с сайта. В самом лучшем случае, подобная тяжба, по оценке юриста, может занять 2-3 месяца, в худшем — более года. И в данном случае не будет играть роли: или человек безосновательно попал в списки «Миротворца», или банк заблокировал счета полного тески обвиненного в терроризме. «В эпоху постоянных атак и взломов, людей нельзя называть террористами на основании данных на каком-то сайте. Хакеры взламывают защищенные системы и ресурсы. И нет никаких гарантий того, что чье-то имя не окажется в каких-то списках по ошибке или со злым умыслом. Потому банки должны связываться с правоохранительными органами, подтверждать свои опасения у них, и только после этого с соответствующим постановлением блокировать счета. Не раньше», — подчеркнул Михаил Можаев. Пока же финансисты идут от обратного и перекладывают все на плечи людей. В своем письме к клиенту работники Приватбанка предлагают ему самому связываться с «Миротворцем» и добиваться удаления своего имени с сайта. «Хотя это абсурд. У человека нет никаких договорных отношений с сайтом «Миротворец» или его владельцем. У него договор с Приватбанком, потому именно на этот банк и нужно подавать иск, что наш клиент и сделает. Так что финансистам в суде придется объяснять, почему основанием для блокировки счета послужила публикация на частном сайте, с обвинениями, не подтвержденными постановлением суда. Одновременно мы потребуем взыскать с Приватбанка пеню в размере 3% суммы за каждый день лишения клиента права пользоваться своими средствами», — отметил в беседе с UBR.ua старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец. Интересно, что именно Приватбанк, по словам адвокатов, активнее всего блокирует счета на основании информации «Миротворца», и настаивает на своем. «По своей практике и по тому, что слышал от коллег, могу сказать, что где-то 90% блокировок со ссылкой на «Миротворец» происходит именно в Приватбанке, и его служащие впоследствии упорно отказываются снимать блокировку. Банки поменьше чаще всего прислушиваются к аргументам, и при предоставлении объяснений отдают людям средства», — объяснил Виктор Мороз.

Юристы объясняют такую позицию не только выполнением требований финмониторинга, но и финансовыми мотивами. «Банк использует эту возможность, чтобы подольше не возвращать деньги человеку. Клиент не может ими пользоваться, а банк крутит их как хочет», — заметил Кравец.

Елена ЛЫСЕНКО

💬 Последние комментарии
Елена
Ахаха, своего интернета у вас нету,ни смартфона,ни делеза и Ютуба и Инстаграм и всего остального,даже Яндекс зарегистрирован в Нидерландах,, ничего у вас нет,вы голодранцы,как Папанов в Берегись автомобиля говорил,а гонору,как у Америки,а у Америки всё есть, великие роджеры только ресурсами щемли могут торговать,а что-то по людски сделать не могут,я не за народ русский говою,а за твоих якобы двигателей прогресса.и ты холуй у них.
лУНА -2
Боюсь ,что начинается распад США..Вроде бы его и незаметно и все же он идет.Сперва вот в таких мелочах ,ограблений железно-дорожных платформ ,и у бийств, и насилий по отношению к белым .Далее - больше -группируется на своих и чужих,(на белых и красных- как КОГДА-ТО В России) И ПОШЛО -ПОЕХАЛО ГРАЖДАНСКАЯ ВОЙНА -но если в России все-таки взяли в удалые руки, власть большевики и сохранили империю ,( назвав ее СССР) ,В Сша - не удержат власть . а .. Нкельзя попустительствовать толпе ,иначе она сядет тебе на голову..в общем распад грядет для США .
е
так что там за социальное расслоение на Украине, тварь? нэ чую?
Весёлый Роджер
Нет Шмуля Писдунович - НЫЧОГО у вас вже не будэ! ВЫ колония - вы пиндосный ФЕЙК!!! «"НАЙМОЛОДШОМУ ТОКАРЮ - 68 РОКІВ": ЕКСПРЕМ'ЄР ЗАСТЕРІГ, ЩО ЧЕРЕЗ ТРУДОВУ МІГРАЦІЮ УКРАЇНА ВТРАЧАЄ ФАХІВЦІВ» Цэ ПЫХВА вам - майдунцы эбаные, жадные ждуны панувания! «Президент Польщі підписав указ, відповідно до якого українці зможуть працювати у сусідній державі безперервно протягом двох років чи бильше. …. такий факт: на заводі ім. Антонова наймолодший токар - це людина, якій 68 років, іншим - більше ніж 70 років. "Є дуже добрі знайомі на Південному машинобудівному заводі. Зібралися там - 75 років, 73, комусь 76 - і кажуть: "А де цей молодий ходить?" А цьому "молодому" - 68 років!"» «Елена – 4 ноября 2020 - … И дупой и пыхвой тоже работают …опыта наберутся,знаний и будет в Украине современные и обученные кадры…,» «В воскресенье стало известно, что население Украины сокращается одним из самых быстрых темпов в мире. Об этом свидетельствуют данные, представленные в аналитической справке ООН «Демографические процессы».»
е
показывай дорогу, тебя оттуда только сняли...видимо тебе понравилось раз всех туда отправляешь...
е
а ты куда? начинай рассказывать.. я вопрос по налогам тебе уже почти ДВА года задаю и ТЫ от него убегаешь...
Елена
Не называешь напрямую, эвфемизмы используешь, поц,что там за социальное расслоение в Казахстане?нэ чую?