Фото: НБУ ограничил переводы с карты на карту (Виталий Носач, РБК-Украина) Автор: Александр Белоус
Национальный банк Украины ввел лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (P2P). Ограничение вводится с 1 октября на полгода.
Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на пресс-службу НБУ.
«Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц», — говорится в сообщении.
По данным пресс-службы, лимит не применяется к счетам волонтеров, которые отвечают критериям, определенным постановлением, и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.
Также лимит не действует при переводе средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и к переводам юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются, добавили в пресс-службе.
По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют переводы, не превышающие сумму в 150 тысяч гривен в месяц.
Обоснование ограничения
Как отметили в НБУ, лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики.
В НБУ объясняют, что «дропы» – это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как транзитные для перевода и отмывания незаконных средств. В целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов.
По данным нескольких крупнейших банков в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах дропов.< /p>
Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд гривен в год.
Подробнее о схемах теневых переводов денег читайте в материале РБК-Украина «НБУ готовит ограничения на переводы с карты на карту: когда и как будут работать лимиты».
Напомним, общее количество активных карт в Украине составляет 52,7 млн штук.
В первом квартале 2024 года средний чек при оплате карточками в магазинах Украины составлял 327 гривен, по оплате товаров и услуг в сети интернет — 541 гривну, по переводу с карты на карту — 1 931 гривен.
