Фото: Лимит для переводов с карты на карту снизят до 50-100 тысяч гривен (Виталий Носач, РБК-Украина) Автор: Александр Белоус
Крупнейшие банки Украины готовятся на этой неделе подписать меморандум» Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг. Планируется снизить лимит для переводов с карты на карту.
Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на текст меморандума, который есть в распоряжении редакции.
Как сообщили источники издания, окончательный текст документа еще не согласован.
Согласно документу, банки планируют ввести прозрачные правила, начиная с надлежащей проверки клиентов, и проведение переводов для клиентов – физических лиц, а также для клиентов – физических лиц предпринимателей, с дифференциацией в зависимости от риск-профиля клиента и запланированного обращения по счету. /p>
Банки намерены вести ограничения на проведение исходных переводов с карты на карту, кроме клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров.
При отсутствии документального подтверждения доходов:
- по клиентам «высокого» уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен на месяц;
по клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска — в соответствии с лимитами и сроками поэтапной реализации:
- с 1 января 2025 года — в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
- с 1 июня 2025 года – в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.
Банки-участники введут ограничения на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, кроме депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки (есть Восстановление, Национальный Кэшбек и другие), в частности:
< ul>
Отнесение клиентов к группам риска
Используя собственный риск-ориентированный подход, банки-участники будут применять дифференцированный набор мер по надлежащему изучению клиентов при установлении деловых отношений и в процессе дальнейшего обслуживания:
< ul>
с плановым обращением по счетам в соответствии с лимитами и сроками поэтапной реализации:
- с 1 января 2025 года – в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
- с 1 июня 2025 года – в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.
Внедрение упрощенного метода осуществляется каждым банком самостоятельно в соответствии с собственными политиками.
Меморандумом предусмотрено, клиенты, которые планируют осуществлять переводы сверх установленного. лимит в месяц, обязаны предоставить документальное подтверждение доходов при установлении или пересмотре деловых отношений. При документальном подтверждении источников доходов банки-участники будут устанавливать/отменять лимиты на операции в соответствии с финансовой способностью таких клиентов, в т.ч. через контроль сумм поступлений на счета.
Напомним, Национальный банк Украины ввел лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» на полгода — 1 октября 2024 до 1 апреля 2025 года. Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.