В Украине ввели новые лимиты на денежные переводы: что изменилось и для кого

В Украине начали действовать лимиты на денежные переводы по IBAN (фото: Виталий Носач, РБК-Украина) Автор: Ирина Костенко

РБК-Украина рассказывает, что именно изменилось и для кого.

Что известно о новых лимитах на денежные переводы

Лимиты на переводы денег физических лиц с карты на карту (Р2Р переводы) Национальный банк Украины установил в октябре прошлого года. Они составили 150 тысяч гривен в месяц.

Между тем с 1 февраля 2025 года начинают действовать ограничения на исходящие переводы по реквизитам – международным номером банковского счета или IBAN (International Bank Account Number).

Это касается как национальной, так и иностранной валюты.

Новые лимиты банки вводят для клиентов без подтвержденных доходов. Они будут зависеть от того, в какую из групп риска попадут следующие лица:

• клиенты “высокой” группы риска будут иметь лимит в 50 тыс. человек. гривен в месяц;
• клиенты “средней” и “низкой” групп риска – предел в 150 тыс. гривен в месяц (а с 1 июня – 100 тыс. гривен).

При этом для определения степени “рисковости” каждый банк будет применять собственные критерии – как во время открытие счета, так и в процессе дальнейшего обслуживания клиента.

Если же кому-то из клиентов нужно будет совершить денежный перевод сверх установленного в месяц лимита, ему придется предоставить документальное подтверждение своих доходов.

Председатель НБУ Андрей Пышный подтвердил, что введенные с 1 февраля лимиты касаются исключительно клиентов, не предоставивших документальное подтверждение своих доходов (особенно если они были определены как “высокорисковые”). При этом последние, по оценкам банков, “не более 1% от всей клиентской базы”.

“Если вы работаете “вбелую”, получаете “белую” зарплату или же можете другим способом документально подтвердить свои доходы или состояние, для вас вообще ничего не изменится”, – пояснил он в своем Facebook.

Напомним, ранее ряд крупных банков и ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Именно в нем говорится о введении лимитов на переводы денег, классификации клиентов по группам риска, проверки ФЛП и т.д.

Кроме того, мы рассказывали, что украинцы предпочитают безналичные и бесконтактные расчеты платежными картами.

< В то же время бывают ситуации, когда без наличных денег не обойтись, поэтому ее приходится снимать с того или иного банкомата. При этом условия и лимиты по снятию наличных денег в банкоматах разных банков Украины имеют ряд отличий.

При подготовке материала были использованы следующие источники: пресс-служба Национального банка Украины, Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг , сообщение Андрея Пышного в Facebook.

Срочные и важные сообщения о войне России против Украины читайте на канал РБК-Украина в Telegram.

www.rbc.ua