В Украине начали действовать лимиты на денежные переводы по IBAN (фото: Виталий Носач, РБК-Украина) Автор: Ирина Костенко
РБК-Украина рассказывает, что именно изменилось и для кого.
Что известно о новых лимитах на денежные переводы
Лимиты на переводы денег физических лиц с карты на карту (Р2Р переводы) Национальный банк Украины установил в октябре прошлого года. Они составили 150 тысяч гривен в месяц.
Между тем с 1 февраля 2025 года начинают действовать ограничения на исходящие переводы по реквизитам — международным номером банковского счета или IBAN (International Bank Account Number).
Это касается как национальной, так и иностранной валюты.
Новые лимиты банки вводят для клиентов без подтвержденных доходов. Они будут зависеть от того, в какую из групп риска попадут следующие лица:
- клиенты «высокой» группы риска будут иметь лимит в 50 тыс. человек. гривен в месяц;
- клиенты «средней» и «низкой» групп риска — предел в 150 тыс. гривен в месяц (а с 1 июня — 100 тыс. гривен).
При этом для определения степени «рисковости» каждый банк будет применять собственные критерии — как во время открытие счета, так и в процессе дальнейшего обслуживания клиента.
Если же кому-то из клиентов нужно будет совершить денежный перевод сверх установленного в месяц лимита, ему придется предоставить документальное подтверждение своих доходов.
Председатель НБУ Андрей Пышный подтвердил, что введенные с 1 февраля лимиты касаются исключительно клиентов, не предоставивших документальное подтверждение своих доходов (особенно если они были определены как «высокорисковые»). При этом последние, по оценкам банков, «не более 1% от всей клиентской базы».
«Если вы работаете «вбелую», получаете «белую» зарплату или же можете другим способом документально подтвердить свои доходы или состояние, для вас вообще ничего не изменится», — пояснил он в своем Facebook.
Напомним, ранее ряд крупных банков и ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Именно в нем говорится о введении лимитов на переводы денег, классификации клиентов по группам риска, проверки ФЛП и т.д.
Кроме того, мы рассказывали, что украинцы предпочитают безналичные и бесконтактные расчеты платежными картами.
< В то же время бывают ситуации, когда без наличных денег не обойтись, поэтому ее приходится снимать с того или иного банкомата. При этом условия и лимиты по снятию наличных денег в банкоматах разных банков Украины имеют ряд отличий.
При подготовке материала были использованы следующие источники: пресс-служба Национального банка Украины, Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг , сообщение Андрея Пышного в Facebook.
Срочные и важные сообщения о войне России против Украины читайте на канал РБК-Украина в Telegram.